金牛王上海银行因多项业务违规被罚没逾2900万元

日前，中国人民银行披露的行政处罚信息显示金牛王，因涉及8项业务违规行为，上海银行被给予警告，并被没收违法所得46.95195万元、罚款2874.8万元，合计罚没超2900万元。

具体来看，上海银行所涉违法行为包括：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

与此同时金牛王，中国人民银行还对上海银行15名涉事责任人给予连带处罚。其中，对该行时任运营管理部副总经理许某斌、时任网络金融部总经理助理童某给予警告，并分别罚款8.5万元、5万元。其余涉事责任人则被罚款3万元至14.2万元不等。

对于本次罚单，上海银行回应说，此次处罚来源于中国人民银行2021年对该行开展的综合执法检查，处罚问题发生在2020年至2021年期间。上海银行称，该行对此高度重视，通过健全制度体系、优化管理流程、完善管理机制等措施积极整改。“目前，所涉及的问题均已按照监管要求全部整改完毕。”上海银行还表示，将持续加强合规管理和内控建设，依法稳健经营，推动业务可持续发展。

事实上，这已不是上海银行第一次因违规而被处罚。2024年9月25日，国家金融监督管理总局官网显示，时任上海银行海外业务部港台业务部高级经理助理庞雅琦，对上海银行境外机构重大投资事项未经行政许可负有直接责任，被国家金融监督管理总局上海监管局予以警告。

2024年8月29日，上海银行深圳分行曾因贷款资金对接本行到期不能兑付理财产品等违规行为被罚472.7万元，9名相关责任人被给予警告或罚款。同年6月14日，上海银行宁波分行因贷款“三查”不尽职、信贷资金违规流入限制性领域等问题被罚款185万元。

而在2023年11月，上海银行还因涉嫌不良贷款余额数据报送存在偏差、漏报贸易融资业务余额EAST数据、理财产品底层持仓余额数据报送存在偏差等32项违法违规事实，合计被罚1380万元。

公开信息显示，上海银行成立于1995年12月，总部位于上海，是上海证券交易所主板上市公司，国内20家系统重要性银行之一。上海银行2025年第一季度报告显示金牛王，该行一季度实现营业收入135.97亿元，同比增长3.85%；实现归母净利润62.92亿元，同比增长2.3%。截至2025年3月末，上海银行资产总额32707.65亿元。

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